Pourquoi rééquilibrer ?
Avec le temps, ce qui monte le plus pèse davantage et change votre niveau de risque. Rééquilibrer, c’est revenir aux pourcentages choisis. En utilisant seulement les nouveaux apports, vous évitez de vendre et d’être imposé sur les plus-values.
Exemple
30 000 € en actions, 15 000 € en obligations et 3 000 € en immobilier, avec une cible 60/30/10 et 2 000 € à placer : tout va à l’immobilier.
Questions fréquentes
À quelle fréquence rééquilibrer ?
Beaucoup le font une fois par an, ou quand une classe s’écarte de plus de 5 points de sa cible.
Voir aussi
Les résultats sont des estimations à titre informatif et ne constituent pas un conseil financier, juridique ou médical. Taux, impôts et frais varient : vérifiez auprès d’un professionnel ou de votre banque.