Cómo funciona
Tu dinero queda inmovilizado mientras los clientes no pagan y mientras la mercancía está en el almacén. Los proveedores que te dan plazo financian una parte.
Capital de trabajo necesario = venta diaria × días de cobro + costo diario × días de inventario − costo diario × días de pago.
Ciclo de caja = días de cobro + días de inventario − días de pago.
Ejemplo
Una tienda que vende $100.000 al mes con $60.000 de costo de mercancía, que cobra a 30 días, mantiene el inventario 45 días y paga a 28 días, necesita unos $134.000 de capital de trabajo. Su ciclo de caja es de 47 días.
Cómo necesitar menos dinero
- Cobrar antes: anticipos, pagos con tarjeta, plazos más cortos.
- Tener menos inventario: comprar más seguido y retirar productos lentos.
- Negociar plazos más largos con los proveedores.
Para decidir cuánto pedir, usa la calculadora de lote económico.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un ciclo de caja negativo?
Cobras a los clientes antes de pagar a los proveedores, así que ellos financian el negocio. Los supermercados suelen funcionar así.
¿Es lo mismo que activo corriente menos pasivo corriente?
Esa es la definición contable. Esta calculadora estima la necesidad operativa con los plazos, que es más útil para planificar la caja.
¿Dónde encuentro los días?
Días de cobro = cuentas por cobrar ÷ ventas × 30; días de inventario = inventario ÷ costo mensual × 30; días de pago = cuentas por pagar ÷ compras mensuales × 30.
Ver también
Los resultados son estimaciones solo informativas y no constituyen asesoría financiera, legal ni médica. Tasas, impuestos y comisiones varían: confirma con un profesional o con tu banco.