Fonctionnement
Chaque mois, le prévisionnel ajoute le chiffre d’affaires et retire les charges fixes et les charges variables (un pourcentage du chiffre d’affaires). Si vous indiquez une croissance, le chiffre d’affaires augmente de ce pourcentage chaque mois.
Exemple
Avec 20 000 € en banque, 50 000 € de chiffre d’affaires par mois, 30 000 € de charges fixes et 45 % de charges variables, l’entreprise perd 2 500 € par mois. La trésorerie devient négative au mois 9 et, au bout de 12 mois, le solde est de −10 000 €.
Pour ne plus perdre d’argent, il lui faut environ 54 545 € de chiffre d’affaires par mois : charges fixes ÷ (1 − taux de charges variables).
Conseils
- Raisonnez en encaissements et décaissements, pas en factures.
- Prévoyez les mois creux et les échéances annuelles (impôts, assurances, primes).
- Gardez une réserve d’au moins 2 à 3 mois de charges fixes.
Questions fréquentes
Quelle différence entre bénéfice et trésorerie ?
Le bénéfice est un calcul comptable. La trésorerie est l’argent réellement disponible. Une entreprise rentable peut manquer de trésorerie si ses clients paient tard.
Puis-je simuler une baisse ?
Oui. Saisissez une croissance négative, par exemple −2 %.
Sur combien de mois ?
12 mois est le plus courant. Pour une entreprise jeune ou une période tendue, suivez aussi semaine par semaine.
Voir aussi
Les résultats sont des estimations à titre informatif et ne constituent pas un conseil financier, juridique ou médical. Taux, impôts et frais varient : vérifiez auprès d’un professionnel ou de votre banque.