Como funciona
A cada mês, a projeção soma a receita e tira os custos fixos e os variáveis (uma porcentagem da receita). Se você informar crescimento, a receita aumenta essa porcentagem a cada mês.
Exemplo
Com R$ 20.000 em caixa, receita de R$ 50.000 por mês, R$ 30.000 de custos fixos e custos variáveis de 45%, a empresa perde R$ 2.500 por mês. O caixa fica negativo no mês 9, e depois de 12 meses o saldo é de −R$ 10.000.
Para parar de perder dinheiro, ela precisa de cerca de R$ 54.545 de receita por mês: custos fixos ÷ (1 − % de custos variáveis).
Dicas
- Use as datas em que o dinheiro entra e sai, não as datas das vendas.
- Lembre dos meses mais fracos e das contas que vêm uma vez por ano: 13º, férias, IPTU, seguros.
- Tente manter uma reserva de pelo menos 2 a 3 meses de custos fixos.
Para saber o faturamento que dá o lucro que você quer, use a calculadora de meta de vendas.
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre lucro e fluxo de caixa?
O lucro é a receita menos os custos no papel. O fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai de verdade. Uma empresa com lucro pode ficar sem caixa se os clientes pagarem tarde.
Dá para simular queda nas vendas?
Sim. Coloque um crescimento negativo, por exemplo −2%.
Por quantos meses projetar?
12 meses é o mais comum. Para empresas novas ou meses apertados, acompanhe também semana a semana.
Veja também
Os resultados são estimativas apenas para informação e não são aconselhamento financeiro, jurídico ou médico. Taxas, impostos e tarifas variam: confirme com um profissional ou com o seu banco.